La vie professionnelle s’accompagne souvent de nombreuses questions et préoccupations concernant la retraite. Pour y voir plus clair et bénéficier d’une assistance personnalisée, faire appel à un expert en retraite peut être une solution pertinente. Mais comment choisir celui qui sera le mieux adapté à vos besoins ? Découvrez ici les critères essentiels à prendre en compte lors de cette étape décisive.
Plan de l'article
Une expertise avérée et des prestations diversifiées
Un expert en retraite se doit avant tout d’être compétent dans son domaine. Ainsi, privilégiez les professionnels disposant d’un diplôme et d’une expérience significative en gestion de patrimoine ou en conseil en protection sociale.
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Des domaines d’intervention variés
N’hésitez pas à vous renseigner sur l’étendue des prestations proposées par l’expert qui vous intéresse. En effet, un accompagnement complet et global sera généralement plus efficace, car il prendra en considération aussi bien vos revenus actuels que ceux du futur et les dépenses associées (santé, dépendance, etc.).
La prise en compte de vos objectifs personnels et professionnels
Prenez également en compte la mesure dans laquelle l’expert en retraite est en mesure de vous accompagner en fonction de vos propres spécificités et projets (retraite anticipée, cumul emploi-retraite, etc.).
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Évaluez la réputation de l’expert en retraite
La qualité d’un expert se reflète souvent par sa réputation ainsi que celle de son entreprise. N’hésitez pas à recueillir plusieurs témoignages clients ou à consulter les avis en ligne pour vous faire une idée de l’image et de la crédibilité du professionnel.
Les références de l’expert dans le secteur
Interrogez également votre interlocuteur sur ses expériences précédentes afin d’évaluer s’il a déjà été confronté aux problématiques qui vous concernent. Vérifiez également s’il dispose de certifications, titres ou labels attestant de son expertise.
Le coût des services proposés
S’assurer qu’on bénéficie de la meilleure offre implique aussi de comparer les tarifs de différents professionnels. Prenez donc en considération non seulement le devis initial, mais aussi les frais potentiellement cachés (commission, taux horaire, etc.) et les prestations offertes.
Les modalités de facturation
Avant de valider votre choix, assurez-vous de bien comprendre comment fonctionne la facturation (à l’acte, au temps passé, forfaitaire…). Veillez également à disposer de toutes les informations relatives aux éventuelles pénalités, majorations, litiges ou remises éventuelles.
Comparer les offres
En ayant étudié d’autres options en amont, vous pourrez plus facilement négocier le tarif avec votre expert en retraite potentiel.
Réaliser un bilan personnalisé
Il peut être pertinent de rencontrer plusieurs experts en retraite avant de faire votre choix final. N’hésitez pas à leur demander chacun un bilan ou une simulation personnalisée, qui mettra en perspective votre situation actuelle et future (estimation de la pension, scenarii de départ en retraite, etc.).
Comparer les préconisations des différents experts
Faites attention aux éventuelles divergences d’opinion entre les différents professionnels que vous avez rencontrés et questionnez-les à ce sujet. Cela vous donnera une idée de la manière dont chacun appréhende votre dossier.
Analyser l’indépendance de l’expert en retraite
Pour éviter les conflits d’intérêts, assurez-vous que le professionnel que vous envisagez de choisir agit exclusivement pour le compte de leurs clients et ne perçoit pas de commission de la part des prestataires ou instances impliquées dans votre situation.
